בימינו אחד הדברים שיכולים להכניס לכם כסף, הם ההשקעות בתחומים שונים ביניהם נדלן. ישנם אנשי מקצוע המתמחים בנושא הפיננסי, אך האם יוכלו לעזור לכם גם בתחום זה? על מתכננים פיננסים, ההתמחות שלהם, תרומתם ועוד, אתם מוזמנות ומוזמנים לקרוא בכתבה שלפניכם.
בואו נכיר את המקצוע
מתכנן פיננסי הוא אדם שבמקצועו לנהל את הכספים של אדם פרטי או משפחה שלמה. כחלק מעבדתו הוא מלווה את הלקוח ומסייע לו בבניית תכנית פיננסית מותאמת אישית, לכל חיוו. התכנון הפיננסי הוא דרך שעוזרת להתנהל מבחינה פיננסית בצורה עקבית ומסודרת. באופן זה ניתן לקבוע מטרות, לתת עדיפות לחלק, הכרה של הנסכים, לבנות הגנות פיננסיות ובטיחות, הבנה כוללת ועוד.
למה כדאי לכם?
בשנים האחרונות תוחלת החיים עלתה, עובדה זו בעצם אומרת במילים אחרות, כי הסיכוי שאדם יגיע לגיל הפרישה הוא גבוה וכן, לאחר מכן ימשיך לחיות עוד שני עשורים. לכן, חשוב שיתכנן את עתידו. בנוסף, אורך החיים השתנה ודורש כספים יותר גדולים מאשר בעבר, כך ההוצאות גדלות ויש להתחשב בכך. יש לכך גם סיבה הקשורה בהחלטות ממשלתיות, כאשר המדינה התנערה מאחריות ואינה דואגת לפנסיה של התושבים.
פעולותיו של מתכנן הפיננסי
ראשית, המתכנן הפיננסי עושה לכם סדר בהוצאות ובהכנסות שלכם, בין אתם מנהלים עסק ובין אם ניהול של הכספים המשפחתיים. התכנון הפיננסי מסייע ליצור מצב בו ההכנסות גדולות מההוצאות ולשמור על כך לאורך זמן.
השקעה בשליטה
במידה ואתם עוסקים בהשקעות או מעוניינים בכך, כדאי לכם להיעזר במתכנן פיננסי . ככל שכמות הנכסים וההשקעות עולה, כך עלול להיווצר בלאגן ומתכנן פיננסי יעזור לכם לשמור על הסדר תוך כדי תנועה. איש מקצוע כזה עשוי לעזור לכם לחשוב קדימה על שינויים והתרחשויות שיכולים לקרות וכך לעזור לכם להשקיע בדבר הנכון. הדבר מקנה יתרון גדול למי שעוסקים בהשקעות בתחום הנדל"ן.
רק למעמד העליון?
אם חשבתם שרק מי שיש לו כסף יכול להיעזר בשירות של מתכנן פיננסי, אז תחשבו שוב. סיוע של תכנון פיננסי יכול להינתן לכולם, כאשר המחיר לכך קשור בנכסים של הלקוח. החישוב נעשה בתשלום שנגזר כאחוז מהנכסים של הלקוח, בהיקף של כ-0.5% מהנכסים. כך שכל אדם בציבור הישראלי יכול להשתמש בשירותים אלה. מצד שני, אדם שלא מרוויח כמעט, לא בהכרח יבחר "לבזבז" את כספו המועט על מתכנן פיננסי.
בסיכומו של דבר
מתכננים פיננסים הם אנשי מקצוע שיכולים לתרום ולעזור לעסק או לתא משפחתי בתחום הכספי. באמצעות ניהול ובקרה נכונים על ההכנסות, ההוצאות וכן, ההשקעות. כך לדוגמא מתכנן פיננסי עשוי לעזור ולסייע גם בהשקעות בתחום הנדלן. באופן כללי כולם יכולים להיעזר במתכנן פיננסי, כאשר התשלום עבורו הוא כ- 0.5% מתוך הנכסים שנמצאים בבעלותכם. יש לכך יתרונות רבות וכדאי לחשוב על כך לטווח הרחוק.
